لماذا تستثمر مدخراتك في الإمارات العربية المتحدة؟

ينجذب الوافدون من جميع أنحاء العالم إلى الإمارات العربية المتحدة بسبب اقتصادها المزدهر، ودخلها المعفى من الضرائب، وفرصها الوفيرة لتنمية ثرواتهم بشكل أسرع. وبالإضافة إلى مزايا نمط الحياة، تقدم الإمارات العربية المتحدة مجموعة متنوعة من الفرص الاستثمارية، مما يجعلها مكاناً مثالياً للنمو المالي والأمان.

من العقارات إلى الأسهم الدولية، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، وصناديق الاستثمار المتداولة، والخطط المحمولة للتقاعد والتعليم، تقدم الإمارات العربية المتحدة مجموعة واسعة من الحلول الاستثمارية ذات الكفاءة الضريبية لمساعدتك على تحقيق أهدافك المالية.

من خلال الاستثمار، يمكنك

تحقيق الاستقلال المالي: بناء مستقبل تدر فيه استثماراتك دخلاً سلبياً منتظماً يمكن الاعتماد عليه لدعم أسلوب حياتك.
مكافحة التضخم: حماية أموالك التي كسبتها بشق الأنفس من فقدان قيمتها.

في حين أن ادخار الأموال في حساب مصرفي قد يشعرك بالأمان، إلا أنه غالبًا ما يفشل في مواكبة التضخم، مما يؤدي إلى تآكل القوة الشرائية لأموالك. يعمل الاستثمار على سد هذه الفجوة ويساعدك على وضع فائض دخلك للتخفيف من مخاطر التضخم.

هل تشعر بالفضول بشأن التأثير؟

استخدم حاسبة التضخم هذه لتحديد التأثير السلبي على دخلك وثروتك.
حقق أهدافك طويلة الأجل بشكل أسرع: موِّل أحلامك، مثل التقاعد أو التعليم أو شراء منزل، بكفاءة أكبر.
كوِّن ثروة للأجيال: كوِّن ثروة ليس فقط من أجلك، ولكن أيضًا من أجل أجيالك المستقبلية، وتأمين نمط حياتهم وأحلامهم.

"أفضل وقت لزراعة شجرة كان قبل 20 عامًا. وثاني أفضل وقت هو الآن." - مثل صيني

المراحل الثلاث لتراكم الثروات

يبدأ الناس رحلتهم الاستثمارية في الإمارات العربية المتحدة في أعمار مختلفة وفي مراحل مختلفة من حياتهم. يساعدك هرم التخطيط المالي على تصور رحلتك الاستثمارية، وفهم أهمية كل مرحلة وكيف تساعدك على بناء ثروة دائمة.

1. المرحلة التأسيسية: بناء الأمن المالي

التركيز: إرساء الاستقرار من خلال التخطيط الفعال للتدفق النقدي والحماية لبناء منصة قوية لبدء رحلتك المالية
الإجراءات الرئيسية:
- ادخر من 3 إلى 6 أشهر من نفقات المعيشة لحالات الطوارئ نقداً أو في استثمارات شبه نقدية مثل السندات الوطنية والودائع المصرفية
- إعطاء الأولوية لسداد قيمة بطاقات الائتمان والقروض الشخصية تجنب قروض التجزئة
- استكشف أفضل خطط التأمين على الحياة واشترِ تأميناً كافياً على الحياة والأمراض الخطيرة للحماية من فقدان الدخل

2. مرحلة النمو: بناء الثروة

التركيز: التركيز على تراكم الثروة لتحقيق أهداف مهمة مثل تعليم الأطفال والتقاعد والاستثمار العقاري.
الإجراءات الرئيسية:
- استثمر في صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم للاستفادة من العوائد المرتفعة
- نوّع محفظتك الاستثمارية لتقليل المخاطر.
- فكر في الاستثمار في العقارات أو صناديق الاستثمار العقاري لتحقيق دخل ثابت وزيادة في العوائد.
- استخدم استراتيجيات مخصصة مثل AccuWealth لبناء محفظة قوية تتماشى مع أهدافك المالية

3. مرحلة الحفظ: بناء وتأمين ثروة الأجيال

التركيز: الاستثمارات ذات العائد المرتفع والتخطيط لنقل الثروة عبر الأجيال.
الإجراءات الرئيسية:
- استكشاف تداول الاستثمارات ذات المخاطر العالية والعوائد المرتفعة مثل الأسهم والعملات المشفرة
- تأمين تدفق دخل ثابت من خلال المعاشات السنوية للأسهم ذات الأرباح الموزعة
- استفد من استراتيجيات مثل خطة إنفينيتي للثروة لضمان استمرار ثروتك إلى ما بعد حياتك، وتحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد بفعالية
- خطط لإنشاء الإرث باستخدام أدوات التخطيط العقاري والتأمين.

تعتمد كل مرحلة على المرحلة التي سبقتها، مما يساعدك على الاقتراب من الاستقلال المالي والأمان على المدى الطويل.

خطة GAiM

هدفي بصفتي مستشاراً مالياً مستقلاً هو فهم أهدافك الاستثمارية والتوصية بأفضل الحلول الاستثمارية، بناءً على أفقك وقدرتك على تحمل المخاطر وصافي ثروتك والتدفقات النقدية المحتملة.

لقد قمتُ ببناء نظام شامل للتخطيط المالي والاستشارات الاستثمارية وإدارة المحافظ الاستثمارية يسمى خطة GAiM لمساعدتنا في إدارة ثروتك.

كيف يعمل هذا النظام؟

تتكون خطة GAiM من 4 خطوات مهمة;

نظام تحديد الأهداف (GPS): معرفة أين تقف بأموالك وإلى أين تريد أن تذهب في المستقبل
خطة العمل: أسهل طريقة لأكل الفيل هي قضمة واحدة في كل مرة. وبالمثل، سأضع خطة عمل خطوة بخطوة لتحقيق أهدافك. ورغم أن الرحلة قد تبدو شاقة، إلا أن الخطوة التالية ستكون واضحة دائماً.
التنفيذ: أفضل الخطط عديمة الفائدة ما لم يتم تنفيذها. هذا هو المكان الذي يدخل فيه الكثير من الناس في وضع الكمال الفائق أو في شلل التحليل، في انتظار الوقت المناسب للبدء. يمكنني مساعدتك على الاستفادة القصوى من الفرص المتاحة لبدء الاستثمار باستخدام أفضل استراتيجيات الاستثمار وأدوات إدارة المخاطر.
قياس التقدم: بمجرد التنفيذ، من المهم قياس التقدم المحرز بشكل منتظم وإجراء التغييرات اللازمة على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

نستمر في تكرار هذه العملية حتى تحقق أهدافك.

نحن نقدم مجموعة كاملة من الاستثمارات، بما في ذلك:

صناديق الاستثمار الدولية / الأسهم / السندات / صناديق الاستثمار المتداولة / المنتجات المهيكلة
خطط الادخار المنتظم لتراكم الثروة
استثمارات المبلغ المقطوع لتنمية الثروة
خطط التوفير التعليمية مع ضمان رأس المال والعوائد المضمونة
خطط التقاعد / خطط المعاشات التقاعدية
خطط الهبات المحمية برأس المال

هل هذه الخطط الاستثمارية قابلة للنقل؟

نعم، نحن لا نعمل إلا مع مزودي الخدمات الدوليين ذوي السمعة العالية، الذين يقدمون حلولاً استثمارية قابلة للنقل عالمياً، ومناسبة تماماً للأعداد الكبيرة من المغتربين في الإمارات العربية المتحدة.

ما هي رسوم خدماتك الاستشارية الاستثمارية؟

الاجتماع الأول مجاني تماماً، بدون رسوم أو التزامات. سنقوم خلال هذا الاجتماع بشرح كيفية تعويضنا عن الحلول الاستثمارية المختلفة التي نقدمها.

هل يمكنني مراقبة الاستثمارات عبر الإنترنت؟

نعم، يتوفر لدى جميع مقدمي الخدمات تقريباً إمكانية الوصول إلى خططهم عبر الإنترنت، كما نوفر لك إمكانية الوصول إلى منصة عبر الإنترنت، حيث يمكنك عرض جميع خطط الاستثمار والتأمين الخاصة بك وإدارتها.

ما الفرق بين الاستثمار النشط والاستثمار السلبي؟

ينطوي الاستثمار النشط على البيع والشراء المنتظم للاستثمارات للتفوق على السوق، بينما يركز الاستثمار السلبي على النمو طويل الأجل من خلال تتبع مؤشرات السوق. غالبًا ما تكون الخيارات السلبية مثل صناديق المؤشرات أكثر فعالية من حيث التكلفة.

أيهما أفضل استثمار المبلغ المقطوع واستثمارات المدخرات العادية؟

تنطوياستثمارات المبلغ المقطوععلى مبلغ كبير لمرة واحدة، وهي مناسبة لنمو الثروة على المدى الطويل. وهي مثالية عند الاستثمار لتحقيق أهداف طويلة الأجل في ظروف السوق المواتية

تتضمنخطط الادخار المنتظم / خطط الادخار المنتظممساهمات دورية أصغر، وهي مثالية لبناء الثروة بمرور الوقت. تعتبر خطط الادخار على المكشوف (SIPs) مثالية لأي ظروف سوق.

ما هي مخاطر الاستثمار في الخيارات ذات العائد المرتفع؟

تنطوي الخيارات ذات العائد المرتفع مثل العملات الرقمية والتداول بالرافعة المالية على مخاطر كبيرة، بما في ذلك الخسارة المحتملة لرأس المال. من الأفضل تخصيص جزء صغير فقط من محفظتك لمثل هذه الاستثمارات.

كيف أعرف ما إذا كنت بحاجة إلى استشارة استثمارية متخصصة؟

إذا لم تكن متأكدًا من إدارة محفظتك الاستثمارية، أو كنت مترددًا في بدء رحلة تراكم ثروتك، أو غير متأكد من أين ومتى تبدأ، فإن طلب المشورة المالية المتخصصة يمكن أن يوفر لك الوضوح والتوجيه الذي تحتاجه.

ما هو الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار المطلوب؟

ويعتمد الحد الأدنى للمبلغ على نوع الاستثمار، فبالنسبة للاستثمار المقطوع يكون الحد الأدنى 32,500 دولار أمريكي، أما بالنسبة للمدخرات العادية فيكون الحد الأدنى 500 دولار أمريكي.

يمكنك شراء تأمين على الحياة والتأمين ضد الأمراض الخطيرة ابتداءً من 50 دولارًا شهريًا.

كم يجب أن أستثمر من دخلي؟

القاعدة العامة هي أن تدخر وتستثمر ما لا يقل عن 30% من دخلك، ولكن هذا يختلف بناءً على أهدافك المالية ونفقاتك. انقر هنا لزيادة مدخراتك واستثماراتك باستخدامميزانية مزايا المغتربين (EAB).

أفضل الاستثمارات في الإمارات العربية المتحدة | الدليل النهائي لتنمية الثروة

روابط سريعة